Asset Liability Management (ALMA) untuk Perusahaan Asuransi
September 6, 2025
Jadwal Pelatihan Asset Liability Management (ALMA) untuk Perusahaan Asuransi
| Tanggal | Tempat | Kota | | 18 - 19 September 2025 | - | Bandung |
DESCRIPTION
Pelatihan ini bertujuan memberikan pemahaman menyeluruh mengenai konsep, kebijakan, pedoman, dan implementasi ALMA dalam konteks perusahaan asuransi. Dirancang bagi profesional yang terlibat dalam manajemen risiko, investasi, aktuaria, dan perencanaan keuangan, khususnya dalam pembentukan komite ALMA serta penyusunan kerangka kerja ALMA yang efektif dan sesuai regulasi.
BENEFIT
Peserta akan mampu:
- Memahami konsep dan tujuan strategis ALMA dalam konteks perusahaan asuransi.
- Menyusun kebijakan dan pedoman ALMA internal.
- Menghitung dan menganalisis mismatch aset dan liabilitas.
- Membentuk komite ALMA dan menyusun struktur organisasinya.
- Mengembangkan laporan ALMA sesuai standar regulator dan kebutuhan internal.
MATERI
1. Konsep Fundamental ALMA
- Pengertian dan ruang lingkup ALMA
- Sejarah & evolusi ALMA dalam industri keuangan
- Tujuan utama: stabilitas keuangan, kepatuhan regulasi, dan pengambilan keputusan strategis
- Terminologi penting: mismatch, duration gap, cash flow matching
2. ALMA dalam Konteks Perusahaan Asuransi
- Karakteristik aset dan liabilitas di industri asuransi
- Perbedaan mendasar antara manajemen aset tradisional vs ALMA
- Dinamika investasi dan kewajiban polis jangka panjang
- Tantangan ALMA pada perusahaan asuransi jiwa & umum
3. Kebijakan & Pedoman ALMA
- Apa itu Kebijakan ALMA (ALMA Policy)
- Komponen utama kebijakan ALMA:
- Penyusunan pedoman operasional (SOP ALMA)
- Integrasi kebijakan ALMA dengan kebijakan manajemen risiko
4. Struktur Organisasi & Komite ALMA
- Rationale pembentukan Komite ALMA
- Struktur dan peran Komite ALMA:
- Tugas dan tanggung jawab komite
- Tata kelola dan pelaporan ke manajemen dan Dewan Komisaris
- Contoh TOR (Terms of Reference) Komite ALMA
- Best practice pembentukan tim kerja pendukung ALMA
5. Regulasi & Standar Terkait ALMA
- Ketentuan OJK (POJK Investasi, RBC, ALM)
- PSAK 74 dan IFRS 17 (overview untuk kewajiban asuransi)
- Regulasi dan guideline internasional (IAIS, IAA, dll)
- Kewajiban pelaporan dan pengawasan internal ALMA
6. Teknik Perhitungan ALMA
- Duration, modified duration, dan convexity
- Cash flow projection: aset vs liabilitas
- Gap analysis: penilaian mismatch dan dampaknya
- Studi kasus & simulasi Excel: menghitung duration gap
7. Strategi Implementasi ALMA
- Strategi matching & immunization
- ALMA dalam strategi investasi perusahaan
- Penggunaan instrumen derivatif untuk lindung nilai (jika relevan)
- Praktik implementasi strategi ALMA tahunan
8. Tools dan Dashboard Pemantauan
- Template Excel perhitungan sederhana• Dashboard risiko ALMA: KRI, stress testing, backtesting
- Pengenalan software ALMA: Prophet, MoSes, RiskAgility (overview saja)
9. Laporan ALMA
- Struktur dan komponen laporan ALMA
- Contoh penyusunan laporan ALMA
- Checklist evaluasi laporan ALMA
10. Studi Kasus, Best Practice & Review
TRAINING METHOD
Presentation
Discussion
Case Study
Evaluation
FACILITY
Training Kit
Handout
Certificate
Lunch + 2x Coffee Break
Souvenir
