Training Online – Anakisa Kredit Korporasi Berbasis Resiko
March 24, 2023
Jadwal Pelatihan Training Online – Anakisa Kredit Korporasi Berbasis Resiko
| Tanggal | Tempat | Kota | | Belum ada jadwal terbaru |
DESKRIPSI
Pelatihan Analisis Kredit Korporasi ini akan fokus pada peran credit analysis dalam membantu proses analisa kredit calon debitur. Hasil dari analisa berguna untuk mempertahankan tingkat NPL yang rendah dan tingkat penyaluran kredit yang tinggi. Untuk dapat melakukan analisa kredit suatu korporasi dibutuhkan kemampuan menganalisis karakter, laporan keuangan, operasional, dan kondisi bisnis. Termasuk menganalisis laporan keuangan suatu korporasi baik skala besar maupun UKM.
MANFAAT PELATIHAN
- Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit.
- Memahami aspek utama dalam analisis kredit.
- Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan.
- Menguasai teknik dalam menilai karakter.
- Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi.
- Teknik praktis dalam melakukan interview, munjungan, meminta referensi dan bisnis checking.
- Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan.
- Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah.
TARGET AUDIENS
- Karyawan di bagian kredit (lending).
- Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit perusahaan.
- Mereka yang berminat mempelajari cara menganalisis kredit perusahaan.
OUTLINE MATERI
1. Fundamentals Of Credit Risk Management
- Profitability vs Risk.
- Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit.
- Faktor utama penyebab kredit macet.
- Matriks analisa kredit.
- Piranti analisa kredit.
- Analisa laporan keuangan,
- Analisa rekening,
- Estimasi laba rugi,
- Kunjungan,
- Referensi dan checking.
2. Pendekatan Analisa Kredit Berdasarkan Prinsip 5 C, 7 P, & 3 R
3. Analisa Rekening & Estimasi Laba Rugi
- Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening.
- Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi).
- Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening.
- Mengestimasi laba rugi.
4. Cash Flow Based Lending
- Pemahaman cash flow cycle; cash flow statement.
- Berbagai manfaat analisa rasio cash flow.
- Hubungan cash flow dengan laporan keuangan.
- 3 klasifikasi cash flow berdasarkan aktivitas.
- Mengenal berbagai rasio cash flow.
- Evaluasi informasi cash flow untuk keputusan kredit.
5. Financial Statement Analysis
- Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan.
- Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan.
- Analisa rasio.
- Menentukan kemampuan membayar.
- Memahami permasalahan financial di masa yang akan datang.
6. Qualitative Analysis
- Analisa karakter dan kemauan membayar.
- Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking.
- Teknik analisa bisnis.
- Management.
- Operating, capital and corporate finance strategies.
- Competitive advantages & cost position.
- Product/service.
- Customer/supplier concentration.
- Analisa faktor eksternal.
- Teknik praktis analisa kualitatif (check list pertanyaan).
7. Monitoring Credit
- Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (warning signals).
- Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan.
- Financial distress.
8. Early Warning System (EWS) Kredit Bank
- Manfaat EWS bagi perbankan.
- Konsep EWS.
- Manfaat EWS.
- Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit.
- Kerangka EWS.
- Pihak-pihak berperan dalam EWS.
- Kertas kerja EWS.
9. Case Study: Analisa Kredit Komprehensif
