Basic ALMA Syariah

DESCRIPTION

Asset dan Liability Management (ALMA) merupakan proses perencanaan, pengorganisasian, dan pengawasan terhadap pengumpulan, proses, analisa, laporan, dan penetapan strategi asset dan liability dengan tujuan mengeliminasi risiko likuiditas, risiko bunga bank, risiko nilai tukar, risiko portepel atau risiko operasional dalam menunjang pencapaian keuntungan bank.

Dalam era persaingan global saat ini yang diikuti dengan masuk dan keluarnya dana asing ke pasar keuangan Indonesia telah menimbulkan efek terhadap Bank Indonesia berupa tindakan berhati-hati dalam pengelolaan likuiditas perbankan di Indonesia, di antaranya dengan peningkatan angka Giro Wajib Minimum. Kemampuan pengelolaan aset (asset) kewajiban (liability) dalam perusahaan akan menentukan pencapaian tujuan peningkatan nilai perusahaan. Aset perusahaan merupakan bentuk investasi yang ditanamkan oleh perusahaan, sedangkan sisi kewajiban merupakan sebuah bentuk keputusan pendanaan eksternal (external financing) dimana apabila tidak dikelola dengan baik tentunya akan meningkatkan risiko finansial perusahaan terkait.

Maturity matching principles merupakan salah satu prinsip utama dalam asset and liability management, dimana investasi aset perusahaan harus memperhatikan jatuh tempo (maturitas) sumber pendanaan yang digunakan guna mengurangi risiko finansial yang mungkin dialami perusahaan. Oleh karenanya, kemampuan pengelolaan paparan keuangan perusahaan akan berpengaruh pada hasil pelaporan dan pengelolaan neraca perusahaan terkait.

PURPOSE

1. Memahami pengertian, tujuan, fungsi dan jenis Asset Liability Management berbasis Syariah
2. Memahami prinsip dan metode penerapan Asset and Liability Management (ALMA) Syariah
3. Memahami teknik pengukuran kinerja dalam Asset and Liability Management (ALMA) berbasis Syariah
4. Memahami teknik aplikasi sekuritas ALMA Syariah
5. Memahami filosofi Resiko Suku Bunga Bank dan Non Bank dalam neraca perusahaan
6. Memahami kerangka Kerja Resiko Suku Bunga
7. Memahami teknik penyusunan/perancangan model Resiko Suku Bunga
8. Memahamai teknik repricing gap perubahan suku bunga perusahaan kedepannya
9. Memahami teknik/tahapan simulasi resiko dan pendapatan di investment book
10. Meningkatkan kemampuan penyelesaian masalah terkait dengan ALMA berbasis Syariah
    

COURSE OUTLINE

1. Definisi dan Konsep Asset and Liability Management (ALMA) Syariah

2. Konsep Interest Rate Risk Management serta Risk Related to Treasury dan Manfaat Pengelolaan Asset and Liability Management (ALMA) berbasis Syariah

3. Fungsi Utama Asset and Liability Management (ALMA)

• Pengelolaan Likuiditas
• Pengelolaan GAP
• Pengelolaan Valuta Asing
• Pengelolaan Investasi dan Pendapatan

4. Keterkaitan/Hubungan Asset and Liability Management (ALMA) berbasis Syariah dengan Asset Liability Commite (ALCO)

5. Cost of Fund and Cost of Lending

6. Manajemen Produk Aktiva dan Pasiva Bank Syariah

• Manajemen Risiko ALMA Berbasis Syariah
• Manajemen Aktiva dan Pasiva Kontemporer
• Penetapan Kebijakan dan Prosedur Aktiva dan Pasiva Bank Syariah

7. Teknik Manajemen Risiko Suku Bunga Bank Syariah

• Teknik Analisis Suku Bunga
• Derivatif Keuangan
• Strategi Risiko Suku Bunga

8. Alokasi Modal dan Pengukuran Kinerja

• Manajemen Likuiditas
• ALMA Syariah dan Strategi
• Penentuan Harga Transfer dan Pengukuran Kinerja
• Nilai pada Risiko (VaR) dan Alokasi Modal

9. Manajemen Sumber Dana dan Penyaluran Dana, Manajemen Risiko dan Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Syariah

10. IRR Spreadsheet Modeling dan IRR Stress Testing Scenario

11. Studi Kasus dan Praktek

PARTICIPANT

Staf dan pejabat bank syariah, pengamat perbankan syariah dan pihak lain yang mempunyai minat dalam perbankan syariah 

TRAINING METHOD

Pre test

Presentation

Discussion

Case Study

Post test

Evaluation

FACILITIES

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch + 2x Coffee Break

Souvenir

Pick Up Participant (Khusus Yogyakarta)

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Basic ALMA Syariah
Link
*Jumlah Peserta	Estimasi Jumlah Peserta yang di ajukan
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan	Jabatan/Divisi/Departement
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif	eg: gmail, yahoo, hotmail
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi
	Submit

SIMILAR ARTICLES

January 17, 2025

Effective Warehouse Management System (Sistem Manajemen Pergudangan)

January 17, 2025

KPI (Key Performance Indicator)

January 17, 2025

Pembinaan dan Sertifikasi Operator Penggerak Mula Kelas 1 (Genset/Diesel) Blended by KEMNAKER RI