Credit Process Control & Segregation of Duty (SoD)

OVERVIEW

Pelatihan Credit Process Control & Segregation of Duty (SoD) dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai pengendalian internal dalam proses perkreditan guna memastikan seluruh tahapan kredit—mulai dari pemasaran, analisis, persetujuan, pencairan, hingga monitoring—berjalan secara akuntabel, transparan, dan sesuai prinsip kehati-hatian.

Pelatihan ini menekankan pentingnya penerapan pemisahan fungsi dan kewenangan yang efektif untuk mencegah konflik kepentingan, fraud, kesalahan pengambilan keputusan, serta peningkatan risiko kredit dan operasional. Peserta akan dibekali perspektif risk-based approach dalam merancang dan mengevaluasi kontrol proses kredit.

Fokus pelatihan tidak hanya pada aspek kepatuhan prosedural, tetapi juga pada efektivitas pengendalian dalam mendukung kualitas keputusan kredit, kecepatan layanan, serta pertumbuhan kredit yang sehat dan berkelanjutan.

TUJUAN

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

1. Memahami konsep pengendalian proses kredit dan Segregation of Duty (SoD) secara komprehensif.
2. Mengidentifikasi risiko utama dalam setiap tahapan proses kredit.
3. Merancang dan mengevaluasi pemisahan fungsi dan kewenangan yang efektif antar unit bisnis, risiko, dan operasional.
4. Menilai kecukupan kontrol kredit berbasis risk-based approach.
5. Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan kredit serta pencegahan fraud dan konflik kepentingan.

MATERI

1. Fundamental Credit Process Control

• Konsep pengendalian internal dalam proses kredit
• Prinsip kehati-hatian (prudential banking principle)
• Hubungan antara kontrol kredit, risiko kredit, dan risiko operasional
• Peran pengendalian dalam menjaga kualitas portofolio kredit

2. End-to-End Credit Process Overview

• Tahapan proses kredit:
  • Pemasaran & inisiasi kredit
  • Analisis kredit
  • Persetujuan kredit
  • Pencairan kredit
  • Monitoring & penanganan kredit bermasalah
• Risiko utama pada setiap tahapan proses kredit

3. Risk-Based Approach dalam Pengendalian Kredit

• Konsep risk-based control
• Penentuan key risk area dalam proses kredit
• Keterkaitan risiko inheren dan kontrol mitigasi
• Penentuan tingkat kontrol berdasarkan profil risiko

4. Konsep Segregation of Duty (SoD)

• Definisi dan prinsip dasar SoD
• Tujuan penerapan SoD dalam proses kredit
• Risiko akibat lemahnya pemisahan fungsi
• Hubungan SoD dengan pencegahan fraud dan konflik kepentingan

5. Penerapan Segregation of Duty dalam Proses Kredit

• Pemisahan fungsi antara:
  • Bisnis (marketing & relationship)
  • Analisis & risk assessment
  • Approval / komite kredit
  • Operasional & administrasi kredit
  • Monitoring & remedial• Penetapan limit kewenangan dan otorisasi
• Tantangan implementasi SoD di organisasi

6. Credit Process Control & Key Control Points

• Identifikasi key control points pada proses kredit
• Preventive control vs detective control
• Dokumentasi dan evidensi kontrol kredit
• Integrasi kontrol kredit dengan SOP dan kebijakan internal

7. Evaluasi Efektivitas Pengendalian Kredit

• Teknik evaluasi kecukupan dan efektivitas kontrol
• Indikator kelemahan pengendalian kredit
• Peran audit internal dan compliance
• Continuous improvement dalam kontrol proses kredit

TRAINING METHOD

Presentation

Discussion

Case Study

Evaluation

FACILITY

Training Kit

Handout

Certificate

Lunch + 2x Coffee Break

Souvenir

Form Pre-Registrasi

	Data Materi Training
Topik Training	: Credit Process Control & Segregation of Duty (SoD)
Link
*Jumlah Peserta	Estimasi Jumlah Peserta yang di ajukan
*Nama Peserta Yang Didaftarkan
	Personal Data
*Nama
*Jabatan	Jabatan/Divisi/Departement
*Nama Perusahaan
*Alamat Perusahaan
*Email Perusahaan
*Email Alternatif	eg: gmail, yahoo, hotmail
*Telepon Kantor
Ekstensi
*Handphone
	* Harus di isi
	Submit

SIMILAR ARTICLES

January 27, 2026

Strategi Menjaga Likuiditas Bank di Tengah Ketidakpastian Ekonomi

January 27, 2026

Pemrograman Distributed Control System (DCS)

January 27, 2026

Effective Report Writing Techniques